Тема: Какая ответственность ждет заемщика, который неверно указал сведения в анкете?

В своей работе кредиторы регулярно сталкиваются с тем, что клиенты ошибаются при заполнении заявки. Одни это делают случайно, то есть по невнимательности, другие – умышленно, стараясь обмануть с целью получения собственных выгод.

Немного статистики
Компания MoneyMan и Объединенное кредитное бюро подготовили отчет, в котором указали, что всего за 2 года с 2016 по 2018 количество заявок с заведомо ложными сведениями увеличилось на 1% и составило 5,7%. Как правило, мошенники используют чужие паспортные данные и пытаются получить деньги на банковскую карту через онлайн-сервисы. Но дистанционные компании используют современные скоринговые программы, которые отсекают подозрительные заявки.
С точки зрения буквы закона
За умышленное предоставление ложных сведений при оформлении микрокредита заемщика ждет уголовная ответственность. Он может лишиться свободы или получить штраф с исправительными работами.
Если же заемщик докажет, что он допустил ошибку случайно и вовремя погасит микрокредитные обязательства, то уголовной ответственности ему удастся избежать.
Борьба с мошенниками
МФО активно борются с мошенниками, внедряя в свою работу новые действенные приемы. У них, как в банках, есть black-листы, в которые попадают лица, оформляющие займы по подложным документам.
Выбраться из черного списка очень сложно. Ведь важно понимать, что МФО обмениваются данными между собой, чтобы оградить себя и других игроков рынка от сотрудничества с неблагонадежными клиентами. Вычислить мошенника помогают скоринговые программы, которые анализируют тысячи параметров, позволяя принять решение по анкете за пару минут!
Источник https://zaimrussia.ru/articles/chto-...zhnymi-dannymi

Все МФО борются с мошенниками. А когда начнут бороться с нелегальными МФО? Их в сети огромное количество. Проверка легальности их работы занимает огромное количество времени. Кроме того, пользователь может ошибочно указать неправильную информацию. А мошенников найти очень сложно. Они применять сложные схемы, что выйти на их след – это серьезная работа. А наши правоохранители не будут заниматься делами по 2-3 тысячи рублей.

Никакой ответственности их не ждет. МФО проверит данные и просто откажет. Никто в полицию обращаться не будет, так как доказать факт мошенничества очень сложно. У нас многие люди до сих пор компьютерами пользоваться не умеют. Понятно, что опечатки – это норма.

Я тоже считаю, что это очередные страшилки. Доказать факт мошенничества очень сложно. Те, кто действительно обманывают кредиторов, используют хитрые схемы. А обычная бабушка, которая в принципе не знает, с какой стороны к компьютеру подойти, с высокой вероятностью может неправильно заполнить анкету. Ну не садить же ее в тюрьму! В этом плане застрахованы клиенты, которые оформляют договор в офисе продаж. По идее анкету за ним проверяет сотрудник, на которого и ложится вся ответственность, если в форме были допущены ошибки.

Ни какой ответственности не будет. Просто откажут в выдаче денег и все! И кредитный рейтинг пойдет вниз! Поэтому клиенту самому важно проверять все сведения, которые были отправлены. Конечно, если сведения были предоставлены заранее ложные, то это совсем другое дело. Мошенников тщательно отслеживают и могут даже подать на них иск.